邮储银行鄂州分行反电诈尽职调查 成功堵截违法犯罪

中国应急安全网湖北鄂州讯（姜成富 通讯员 袁珍）6月29日，邮储银行鄂州分行古城营业所在开展网点尽职调查过程中，成功协助鄂州市公安局查获一陈姓客户涉嫌利用虚假身份开立账户进行违法犯罪活动，犯罪嫌疑人被当场抓获。

6月20日，该客户到古城营业所申请开户（社区开具了证明），开户过程中网点人员对其进行了录音录像。27日，网点人员对该客户开展新开户回访时预留电话无人接听，28日客户进入反洗钱系统，网点人员再次开展尽职调查，其预留电话依然无人接听，随即与其紧急联系人（母亲）联系，得知其开户填写的工作单位等信息均为虚假。网点迅速上报市分行、并立即对其账户做暂停非柜面业务。28日下午该客户来网点柜面取款49500元，卡上余额仍有20余万，网点随即上报并做账户中止服务。29日该客户再次出现在网点计划取现，网点人员当即报警，辖区凤凰派出所迅速将该客户带回审查。

公安机关现已初步查明，陈某涉嫌将银行卡出借他人使用，卡内余额非其本人合法资产，目前案件正在进一步深挖。